TRAVAILLER AVEC VOUS
Avec vous, faire le point sur tous les aspects concernant votre sécurité financière, qu’il s’agisse de l’impact d’un décès prématuré, d’une invalidité plus ou moins prolongée, de la planification de votre retraite ou de la protection de votre patrimoine contre l’inflation, comprendre les conséquences de l’absence de testament, de mandat d’inaptitude, etc.
À titre de conseiller, établir avec vous des stratégies financières et fiscales adaptées à vos besoins selon leur nature et leur durée tout en respectant votre situation personnelle.
À titre de conseiller, identifier pour vous les produits d’assurance qui respectent les objectifs financiers et fiscaux (assurance temporaire, permanente, vie universelle, etc.).
À titre de conseiller, établir avec vous les objectifs d’épargne en vue de la retraite et mettre en place des stratégies d’investissement adaptées à votre profil d’investisseur.
SÉCURITÉ FINANCIÈRE
TRAVAILLER AVEC VOUS
Avec vous, faire le point sur tous les aspects concernant votre sécurité financière, qu’il s’agisse de l’impact d’un décès prématuré, d’une invalidité plus ou moins prolongée, de la planification de votre retraite ou de la protection de votre patrimoine contre l’inflation, comprendre les conséquences de l’absence de testament, de mandat d’inaptitude, etc.
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À titre de conseiller, établir avec vous les objectifs d’épargne en vue de la retraite et mettre en place des stratégies d’investissement adaptées à votre profil d’investisseur.
Planification successorale et fiscale
– Protection du patrimoine
– Évaluation des besoins de la succession
– Stratégie d’épargne
– Fractionnement du revenu
– Évaluation de votre situation fiscale
– Impôt au décès
Planification de retraite
– Établir les besoins et les objectifs de retraite
– Définir votre profil investisseur et déterminer votre tolérance aux risques
– Évaluation de votre stratégie actuelle d’investissement en relation avec vos objectifs de retraite
– Établissement des stratégies d’utilisation et ou décaissement du capital à la retraite
Produits et outils financiers
ASSURANCES DE PERSONNES
La recherche du meilleur produit financier, qui répond le mieux à vos besoins, est primordiale pour nos conseillers en sécurité financière.
– Assurance-vie permanente
– Assurance-vie universelle
– Assurance-vie temporaire
– Assurance-vie hypothécaire
– Assurance salaire en cas d’invalidité
– Assurance contre les maladies graves
STRATÉGIE D’ÉPARGNE
– REER – Régime enregistré d’épargne retraite
– REEE – Régime enregistré d’épargne études
– FEER – Fonds enregistré de revenu de retraite
– FRV – Fonds de revenu viager
– CRI – Compte de retraite immobilisé
– CELI – compte d’épargne libre d’impôt
– Rente viagère enregistrée ou non-enregistrée
– Rente certaine enregistrée ou non-enregistrée
– Rente prescrite
VÉHICULES D’INVESTISSEMENT
– Placements garantis
– Fonds distincts
– Fonds mutuels*
* AVERTISSEMENT RELATIF AUX FONDS MUTUELS
Un placement dans un fonds mutuel peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds mutuels ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.
Les fonds mutuels sont offerts exclusivement par l’intermédiaire de représentants en épargne collective inscrits auprès d’Investia Services Financiers inc. et Investia ne fournit et ne distribue aucun conseil ou produit autres que ceux directement liés à la vente de fonds mutuels. Si le représentant fournit ou offre d’autres conseils ou services, il doit détenir les permis nécessaires et traiter avec des entités (autres qu’Investia) dûment inscrites auprès des autorités compétentes.
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– FEER – Fonds enregistré de revenu de retraite
– FRV – Fonds de revenu viager
– CRI – Compte de retraite immobilisé
– CELI – compte d’épargne libre d’impôt
– Rente viagère enregistrée ou non-enregistrée
– Rente certaine enregistrée ou non-enregistrée
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– Placements garantis
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